Aktuelle Themen

Die BaFin hat am 09.05.2023 die unternehmensindividuelle Versicherer-Beschwerdestatistik für 2022 veröffentlicht. Beleuchten wir die Sparte Leben: Bei fast 79 Mio. Verträgen und 1.131 Verbraucherbeschwerden errechnet sich auf 100.000 Verträge bezogen ein Branchenschnitt von 1,43. Auffällig ist, dass gleich mehrere externe Run-Off-Versicherer unrühmliche Spitzenplätze bei der Verbraucher-Beschwerdequote belegen, womit sie ihren...

Unsere Berichterstattung zur Bestandsbörse (vgl. ‚vt‘ 09 und 13/23) hat zu Nachfragen geführt, wie Bestandskäufe am besten abzuwickeln sind. Denn falls Sie als Versicherungsmakler darüber nachdenken, das Büro eines Kollegen zu übernehmen oder Ihr Geschäft zu verkaufen, stehen Sie zwangsläufig vor der Frage: Was genau will ich eigentlich kaufen oder verkaufen? Das Unternehmen als Ganzes oder die Versicherungsbestände? Variante 1 nennt sich Share...

Mit dieser Überschrift lässt ‚Handelsblatt‘ am 08.05.2023 aufhorchen. Könnte das Schreckgespenst Bürgerversicherung wieder um die Ecke kommen? Doch der Kern des Berichts ist ein anderer. Die gesetzlichen Krankenkassen steuern auf ein Milliarden-Defizit zu. SPD und Grüne wollen einen Einnahme-Hebel bei der Beitragsbemessungsgrenze (BBG) ansetzen. Es sei sinnvoll, über eine „deutliche Anhebung der Beitragsbemessungsgrenze“ in der gesetzlichen...

Die GOING PUBLIC! Akademie für Finanzberatung AG bietet seit Kurzem die CFP | CEFP WBThek^® für Certified Financial Planner und Certified Foundation and Estate Planner an. Die Online-Weiterbildung mit 29 Stunden und CPD-Wertung ist für 270 € zzgl. Ust. pro Jahr erhältlich und ermöglicht das Erwerben von CPC Credits. Going Public weist darauf hin, dass die Inhalte der CFP | CEFP WBThek^® mit dem Financial Planning Standards Board Deutschland e.V....

Mit den Ergebnissen einer Studie, basierend auf OECD-Daten, plädiert ein dreiköpfiges Forscher-Team der Uni Regensburg für ein Provisionsverbot ('Die Auswirkungen von Provisionsverboten auf das Vermögen der Haushalte: Erkenntnisse aus OECD-Ländern'). Dass Wissenschaftler sich so unmittelbar in Politik 'ein­mischen', ist eher ungewöhnlich. Insbesondere, wenn man berücksichtigt, wie die Regensburger Studie vorgeht. ....

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Nachdem die Provisionsverbots-Gefahr auf europäischer Ebene – zumindest vorläufig – gebannt ist (vgl. ‚vt‘ 18/23), rücken die von der BaFin mit dem „Merkblatt zu wohlverhaltensaufsichtlichen Aspekten bei kapitalbildenden Lebensversicherungsprodukten“ geplanten Maßnahmen (vgl. ‚vt‘ 45/22) wieder in den Fokus. Da bereits am 15.01.2023 Abgabefrist war für Stellungnahmen im Rahmen der Merkblatt-Konsultation, dürfte die Aufsicht in den letzten Monaten...

Kürzlich informierten wir Sie über Fehler in der Studie „Die Auswirkungen von Provisionsverboten auf das Vermögen der Haushalte: Erkenntnisse aus OECD-Ländern“ der Universität Regensburg, mit der ein Team rund um Prof. Dr. Steffen Sebastian für ein Provisionsverbot trommelt (vgl. ‚vt‘ 17/23). Die nicht abschließende Auflistung setzen wir fort. Die Ebene wissenschaftlichen Arbeitens verlassen die Autoren auch mit ihrer „Modellrechnung“, wonach „H...

Die VOLKSWOHL BUND Lebensversicherung a.G. will dem wichtigen Marktsegment bAV noch stärker Rechnung tragen und hat dazu eine neue Hauptabteilung gegründet. Damit stärke der Maklerversicherer sein Firmenkundengeschäft im Bereich der geförderten Betriebsrenten deutlich und erweitere zugleich das Vertriebspotenzial für seine Vertriebspartner, informieren die Dortmunder und erläutern:

„Vom ersten Kontakt über die Vertragsverwaltung bis zur...