Aktuelle Themen

Für das 1. HJ 2022 berichtet die Allianz SE zwar über einen um 7,2 % auf 81,2 Mrd. € gewachsenen Gesamtumsatz. Allerdings müssen Anteilseigner einen kräftigen Gewinnrückgang um 52,7 % auf 2,3 Mrd. € hinnehmen. Das sei hauptsächlich einer Rückstellung geschuldet, die die Allianz im ersten Quartal im Zusammenhang mit den AllianzGI U.S. Structured Alpha Verfahren habe buchen müssen.

Für die Verrechnung von Verlusten bei den Einkünften aus Kapitalvermögen (z. B. Aktien, Termingeschäfte, Forderungsausfälle) sieht das Einkommensteuergesetz in § 20 Abs. 6 einige Beschränkungen vor. Diese gehen zulasten der Anleger, weil hierdurch die Verrechenbarkeit der Verluste stark eingeschränkt wird. Dabei steht insbesondere die zeitlich gestreckte Verlustnutzung aufgrund der berechtigten Zweifel an der Verfassungsmäßigkeit der Regelung in...

Nachhaltigkeit ist, sehr verehrte Leserin, sehr geehrter Leser, den Bürgern in Deutschland wichtig. Allerdings spielen bei der Geldanlage nachhaltige Aspekte aktuell nur eine untergeordnete Rolle. Das ist das Ergebnis einer Umfrage, die Civey Ende Juli im Auftrag der LV 1871 durchgeführt hat. Dabei wurden zu der nach Angaben des Versicherers repräsentativen Umfrage 2.503 Menschen online gefragt, in welchen Bereichen sie persönlich viel Wert auf...

Aktuell schickt AXA Deutschland Kunden mit rund 900.000 klassischen LV-Verträgen in den externen Run-off. Während GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen glaubt, den externen Run-off loben zu müssen, weil eine spezialisierte Plattform „Synergien nutzen“ könne und die abgebenden Unternehmen „mehr Spielraum für ihren künftigen Auftritt am Markt“ erhalten würden (vgl. ‚vt‘ 30/22), kritisiert Maxpool-Boss Oliver Drewes den Bestandsverkauf...

In einem Interview mit der Bundesarbeitsgemeinschaft zur Förderung der Versicherungsmakler (BFV) äußert sich Arne Jenn, Inhaber von Arne Jenn Finanzkonzepte GmbH & Co. KG/Köln, zu aktuellen Entwicklungen und spricht über seine Wünsche in der künftigen Zusammenarbeit mit Versicherungsgesellschaften – u. a. dem Erhalt der persönlichen Kommunikation.

Die „immer längeren Wartezeiten in Warteschlangen am Telefon durch massiven Personalabbau“ sind...

(…) Erst kürzlich hat die Axa Deutschland gut 900.000 alte Lebens- und Rentenpolicen an die Run-off-Plattform ­Athora verkauft … Nun macht die Axa schon wieder von sich reden, um Policen abzustoßen. Diesmal gilt das Angebot Kunden, die ihre Kapitallebensversicherung vor längerer Zeit beitragsfrei gestellt hatten. Der Versicherer rechnet ihnen den aktuellen Stand ihrer Überschüsse vor und bietet an, die Überschüsse vor Ablauf des Vertrages ganz...

Die Abteilung Verbraucherschutz der BaFin hat bei der Überprüfung der Basisinformationsblätter für verpackte Anlageprodukte für Kleinanleger und Versicherungsanlageprodukte von 20 Versicherungsunternehmen insgesamt 36 Dokumente für fondsgebundene Rentenversicherungen unter die Lupe genommen.

Dabei wurden diverse Mängel festgestellt. Die waren allerdings lediglich formaler Art, Grund für eine schwerwiegende Beanstandung gab es nicht.

Angesichts der gestiegenen Spritpreise wurde die für 2024 vorgesehene befristete Anhebung der Entfernungspauschale für Fernpendler (ab dem 21. Kilometer) vorgezogen. Sie wird rückwirkend ab dem 01.01.2022 auf 38 Cent erhöht.

Mit Inkrafttreten dieser Regelung kann im darauffolgenden Monat die Anpassung eines Freibetrags im Lohnsteuerermäßigungsverfahren beantragt werden. Die vorgezogene Anhebung der Entfernungspauschale gilt auch für Fahrten im...

„Obwohl wir als ehrbare Kaufleute mit unserem sozialpolitischen Auftrag per se dem nachhaltigen und verantwortungsvollen Handeln verpflichtet sind, wird diese Pflicht nicht wenige Vermittlerbetriebe vor große Herausforderungen stellen“, sagt Michael H. Heinz, Präsident des Bundesverbandes Deutscher Versicherungskaufleute (BVK), mit Blick auf die ab 02.08. geltende Pflicht zur Nachhaltigkeitspräferenzabfrage.

„Um hier den Vermittlern die Arbeit...