„Gibt es Neuigkeiten zu dem Threadneedle Monthly Extra Income Fund und kann das Investment weiterhin gehalten werden?“, fragt ein langjähriger Leser aus Dresden. Erstmals stellten wir das Produkt (ISIN: GB0008370826) Anfang Oktober 2017 beim damaligen Kurs von 0,81 € vor (vgl. 'finanztip' 40/17).
Aktuell liegt der Kurs bei 0,91 € und damit leicht im Plus. Den Fonds stuften wir aber nicht wegen möglicher Kurssteigerungen als interessante Depotbeimischung ein, sondern wegen der attraktiven und sehr stetigen Auszahlungen. Zum Kursgewinn kommt nämlich noch eine Ausschüttungsrendite dazu, die gemessen an unserem Einstandspreis bei etwa 3 % liegt. Die Auszahlungen erfolgen dabei monatlich. Jetzt ist das Produkt fast 20 Jahre am Markt und die Entwicklung kann sich durchaus sehen lassen. 
In den zurückliegenden zehn Jahren gab es nur einmal (2018: –5,5 %) eine kleine Delle. Die restlichen Perioden waren fast alles 'Prädikatsjahrgänge' mit einem kumulierten Plus von rund 200 %. Das Resultat für die vergangenen 15 Jahre liegt bei 135 %. Wer also Wert auf einen stabilen Anker in einem Depot legt, kann diesen Mischfonds durchaus halten – die monatlichen Ausschüttungen werden auch in den kommenden Jahren mit hoher Wahrscheinlichkeit fortgeführt.
Von den in den Medien bis zur Unerträglichkeit ausgewalzten Brexit-Debatten haben wir uns zum Glück bereits in den vergangenen Jahren nicht beeindrucken lassen, und Sie sollten das auch nicht tun. Denn erfolgreiche Unternehmen schwimmen auch in schwierigen Zeiten oben und politische Börsen haben ja bekanntlich kurze Beine. Die Investitionsschwerpunkte der 231 Einzelpositionen liegen nach wie vor bei britischen Aktien mit einer hohen und stetigen Ausschüttung.
Stark gewichtet sind Finanz- und Konsumgüterwerte und Titel aus dem Gesundheitssektor. Bekannte Standardwerte sind beispielsweise AstraZeneca, Royal Dutch, GlaxoSmithKline und Unilever. Etwa ein Fünftel des Depotwerts entfällt auf festverzinsliche Papiere, was die Abhängigkeit von der Situation am Aktienmarkt abmildert.
Da die Zinsen aufgrund der anhaltend hohen Staatsverschuldung auf absehbare Zeit in Europa kaum steigen dürften, bleibt der Fonds eine sinnvolle Beimischung in einem Wertpapierdepot. Setzen Sie zur Sicherheit jetzt aber eine Stoppmarke für das Investment bei 0,85 €!
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Die besten Bonds
In jeder Woche stellen wir die aus Anlegersicht besten neuen Anleihen vor. Deshalb schauen wir genau in Wertpapierprospekte, Geschäfts- und Rating-Berichte. Wir analysieren Gewinnchancen vor dem Hintergrund von Emittenten-, Zins- und Kursänderungs-, Kündigungs- sowie Wechselkurs-Risiken.
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Wir empfehlen ausschließlich Aktien, die Substanz haben und die meist nicht mit schlagzeilenträchtigen Verkaufsargumenten die besten Leseplätze in der Mainstream-Börsenpresse einnehmen. Es ist nicht unser Anliegen, jede Woche heiße Aktientipps durch die Anleger-Gemeinde zu jagen. Wir bevorzugen Werte, die sich auf lange Sicht hervorragend rentieren. Bei jeder Auswahl achten wir auf ein angemessenes Verhältnis zwischen Risiko und Rendite.
Natürlich können wir uns nicht von Fehlschlägen freisprechen – wir können die Zukunft nicht treffgenau vorhersagen. Allerdings ist es uns wichtig, dass die Gesamtperformance Ihres Portfolios stimmt.
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