Mit der Fonds Finanz Maklerservice GmbH, die sich selbst als größter deutscher Allfinanz-Maklerpool bezeichnet, erreicht unsere Maklerpoolumfrage 2023, durchgeführt unter 'kapital-markt intern'- sowie 'versicherungstip'-Lesern, heute den Umsatz-Primus der Branche: Im Jahr 2022 erzielte Fonds Finanz, die inzwischen zur INFITECH Group gehört, mit einem Umsatz von 254,2 Mio. € (+13 % gegenüber Vorjahr) einen neuen Rekord. Unter der Holdingsgesellschaft INFITECH GmbH, die größtenteils der britischen Beteiligungsgesellschaft HG Capital gehört, sind rund 20 Dienstleister angesiedelt, u. a. die Unternehmen Professionals works, softair und VorFina. Als Bausteine des Erfolges führt Fonds Finanz "das stetige Streben nach den besten Lösungen und eine nachhaltige Geschäftspolitik" an. Diese "innovativen Ideen" sollen "den Alltag des freien Vermittlers erleichtern und ihm Zeit für das Wesentliche geben: die Beratung seiner Kunden." Soweit zur Theorie, wie sie sich der Pool um ihren Gründer und Geschäftsführer Norbert Porazik vorstellt. Doch nun zum Meinungsbild der Makler- und Beraterschaft, die in die Geschäftswelt der Fonds Finanz eingetaucht sind und das Unternehmen wie folgt bewerten:
Sehr zufrieden mit Fonds Finanz zeigt sich ein ++ Finanzdienstleister aus Rheinland-Pfalz: "Alles gut!" Ein weiterer ++ Finanzmakler aus Karlsruhe meint gar: "DER Maßstab unter den Pools!" Aufgrund der Größe spielt der Pool seine Stärken natürlich auch in der Vielfalt aus, wie ++ Gunter Liebhardt, Holtenauer Versicherungsdienst-Versicherungsmakler GmbH/Kiel, erklärt: "Ein guter Komplettanbieter, starkes Gewicht auf internetbasierten Vergleichsprogrammen. Wenn man sucht, unendliche Fülle von Möglichkeiten." Wer Zeichnungslösungen abseits seiner Versicherungsanbindungen sucht, nutzt gerne Pools wie Fonds Finanz, so auch ein ++ fränkischer Versicherungsmakler: "Für uns ein Ventil." Ein ++ Berater aus Leipzig fasst seine Meinung zum Anbieter so zusammen: "TOP". Entsprechend erhält Fonds Finanz die Note 2,7 im Bereich Serviceleistungen ++ Ludwig Sippel, GF Aurelius Makler- und Beratungsgesellschaft mbh/Fürth, erklärt, wie er den Anbieter einschätzt: "Serviceleistung und Unterstützung hervorragend." Doch wie steht es um den engen Kontakt zum freien Vertrieb? "Man ist halt nur eine Nummer", ergänzt Versicherungsmakler Sippel einschränkend, womit auch zu erklären ist, worunter der Service bei Fonds Finanz im Auge des Vertriebes leidet.
Verständlicherweise gehen deshalb auch die Meinungen in Bezug auf die persönliche Betreuung weit auseinander: ++ Hans-Günter Willuda/Goslar lobt: "Bin mit der Zusammenarbeit zufrieden." Wohingegen ++ Andreas Heß, finanzplan NH GmbH/Georgenthal, findet: "Sehr schlechte Maklerbetreuung." Seine Sicht auf die Betreuung durch den Innendienst schildert ein ++ Versicherungsmakler aus Süddeutschland wie folgt: "Zu viele egoistische Mitarbeiter, mit vielen Falschinformationen." Ein ++ Berater aus Düsseldorf kritisiert: "Schlechte Fachkompetenz." In Summe fährt Fonds Finanz die Note 3,0 in der Bewertungsrubrik Vertriebsunterstützung/Innendienst ein, was sich mit der Eigenwahrnehmung des Pools, der "ausgezeichneten Service" seinen Vertriebspartnern verspricht, nicht deckt. Wie sieht es mit der "größten Produktpalette" aus, die Fonds Finanz vorgibt anzubieten? Menge alleine scheint noch lange nicht alles zu sein, denn auch hier schneidet der Pool mittelprächtig ab: Produktangebot ++ Versicherungen (Note 2,9) ++ Investment (3,0) und bei ++ Sonstiges (3,2).
Blicken wir auch hier auf das Leservotum: Ein ++ Vermittler aus Franken sagt: "Hervorragender Partner in Sachen Produktvielfalt." Ein ++ Finanzberater aus dem Taunus findet: "Ausweichprodukt." Ein nordhessischer Kollege merkt an: "Im Produktregal fühle ich mich verloren und allein gelassen." Ähnlich ein ++ Berater aus Ostdeutschland: "Mir fehlt die Zeit und Orientierung, um mich durchzuwühlen." Dagegen hält u. a. ein ++ Finanzberater aus Baden-Württemberg: "Bester Pool im Investmentbereich." ++ Berater Christian Aicher/Vachendorf ergänzt: "Super Maklerpool, bei dessen Produktvielfalt eine Poolanbindung für unsere Firma reicht."
Das schlechteste Einzelergebnis erzielt Fonds Finanz im Segment Verbundenheit/Treue gegenüber Maklern mit der Note 3,5. Für den Pool mit der vermutlich höchsten Anzahl an Vertriebsanbindungen alles andere als eine Glanzleistung: ++ Matthias Fuchsluger, INOVEGA GmbH & Co. KG/Langweid, urteilt dennoch positiv: "Ein Pool, der es wert ist, sich ihm anzuschließen." Für einen ++ Finanzmakler aus NRW kommt hier zu wenig Unterstützung aus München: "Partnerschaftlichkeit und Verbundenheit zum Makler sind verbesserungswürdig." Ein ++ westdeutscher Makler meint: "Knebeln bis sie SELBST den Kundenbestand haben!!"
Kommen wir zum Bereich IT, wo Pools ihre Akzente gegenüber den Beratern setzen und mit technischer Unterstützung punkten können. Ein ++ Berater aus Niedersachsen führt anerkennend an: "Zusammenschluss mit DEMV sehr positiv, technisch dadurch besser aufgestellt." Ein ++ fränkischer Berater berichtet: "Bei einer Vorortveranstaltung wünschte ich mir mal von dem Vertriebsmitarbeiter eine Vorstellung der Software-Highlights. Leider kam nie eine Reaktion. Satt? Überfordert? Kein guter erster Eindruck." Ein ++ Makler aus dem Würzburger Raum stellt dazu fest: "Ein großer Laden, anonymer, technischer Support. Der Bastel-Wastel der Pool-Landschaft." Im Bereich IT-Unterstützung erhält Fonds Finanz die Note 2,8 – auch hier für den Umsatzkönig kein tolles Resultat ++ Jörg Strobel, Wirtschaftsberater Rhein-Main/Egelsbach, urteilt: "Webseite ist nach wie vor unübersichtlich, sonst ganz gut." Eine ++ Beraterin aus Bayern zeigt sich grundsätzlich zufrieden, jedoch nicht bezogen auf die IT: "Sehr gut, aber Bestandsverwaltung ist ein No-Go." Andere Ansicht vertritt ++ Oliver Eßinger, team:unity GmbH Wirtschaftskanzlei/Pfungstadt: "Top Serviceleistungen und sehr gutes Maklerverwaltungsprogramm."
Ganz heiß diskutiert wird unter den Leser-Juroren bei Fonds Finanz weiterhin der Mehrheitsverkauf an HG Capital, die Ende 2021 beim Maklerpool eingestiegen sind – allerdings alles andere als zur Freude der Berater: Ein ++ Makler aus NRW führt dazu an: "Fonds-Finanz ist ein sehr agiler Laden, mit viel Bewegung. Sind auf einem guten Weg, aber die Eigentümersituation halte ich für sehr bedenklich." Ein ++ süddeutscher Finanzmakler sagt: "Der Teilverkauf ist erst mal kritisch zu betrachten." Ein ++ Versicherungsmakler aus Baden-Württemberg zeigt sich abwartend-kritisch: "Nach dem Eigentümerwechsel in Beobachtung." Ein ++ schwäbischer Finanzdienstleister meint: "Seit HG mit drin ist und die FF extrem wächst, wird es immer schlechter dort", und ein ++ bayerischer Berater trauert den früheren Zeiten nach und ist skeptisch hinsichtlich der Zukunft: "Hat nicht mehr den Charakter, welcher mal war. Wird immer mehr zu einem Vertrieb."
Womit wir zum Ausblick kommen: Um umsatzstärkster Anbieter unter den Pools zu bleiben, muss es dem Team um Porazik gelingen, die Berater bei der Stange zu halten. Dazu bedarf es mehr als ein umfangreiches Angebot bereit zu halten: Ein ++ Makler aus dem Bodensee-Raum: "Meiner Meinung nach ist die Fonds Finanz GmbH alles in allem immer noch die Benchmark unter den Pools. Leider passt sie nicht zu meinem Geschäftsmodell." ++ Versicherungsmakler Benjamin Lenert/Ennigerloh hinterfragt das Geschäftsmodell: "Nimmt mehr und mehr die Form einer Strukki-Bude an. Unabhängigkeit nimmt ab. Für seriöse Makler nicht mehr tragbar." Ein ++ Berater aus Westdeutschland sieht als Problem für den Pool: "Zu groß geworden." Ein ++ Finanzdienstleister aus Hamburg sagt: "Der Dunstkreis zu fragwürdigen Gestalten ist mir zu groß geworden." Ein ++ Finanzberater aus München ergänzend: "Kostenkürzung wegen Investor, wildes Wachstum über Sam Plett, der Vertriebe anbindet, was nicht immer gut für den Kunden ist (extreme Umdeckung im Leben Bereich).“
'k-mi'-Fazit: Fonds Finanz erklimmt in der diesjährigen Leserbewertung zwei von fünf möglichen Sternen, was zum Gesamtergebnis 'Schwächelnd' führt. Der Poolgesellschaft gelingt es somit nicht ausreichend, ihre Größe in Zufriedenheitswerte umzumünzen. Auch scheint Fonds Finanz die neue Muttergesellschaft HG Capital nicht gutzutun. Denn zu deren Geschäftsmodell gehört es als Heuschrecke, den Anbieter zu pushen, also den Umsatz kräftig anzukurbeln, um in wenigen Jahren möglichst hohen Profit zu generieren. Ob das gelingt? Schließlich haben die Makler ein Wörtchen beim Generieren des Umsatzes (noch) mitzureden.
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