In diesen Tagen haben einzelne Institute eine E-Mail der BaFin erhalten. Darin teilt die Aufsicht informatorisch mit, dass besagter Adressat weiterhin als "kleines und nicht komplexes Institut (SNCI)" eingestuft ist. Der Mitteilung liegt eine "mindestens jährlich im Einvernehmen mit der Deutschen Bundesbank" vorgenommene Qualifizierung der Institute zugrunde. Konsequenz dieser Einstufung nach Artikel 4 Absatz 1 Nummer 145 CRR ist, das Institut kann "die für SNCI vorgesehenen Erleichterungen nutzen".
Ein Institut kann als SNCI eingestuft werden, wenn es ++ kein großes Institut ist ++ der Gesamtwert seiner Vermögenswerte auf Einzelbasis oder gegebenenfalls auf konsolidierter Basis gemäß der CRR und der Richtlinie 2013/36/EU während des Vierjahreszeitraums, der dem laufenden jährlichen Berichtszeitraum unmittelbar vorangeht, im Durchschnitt kleiner oder gleich dem Schwellenwert von 5 Mrd. € ist ++ es keinen Anforderungen oder vereinfachten Anforderungen in Bezug auf die Sanierungs- und Abwicklungsplanung im Einklang mit Artikel 4 der Richtlinie 2014/59/EU unterliegt ++ seine Handelsbuchtätigkeiten als von geringem Umfang im Sinne des Artikels 94 Absatz 1 CRR eingestuft werden oder ++ der Gesamtwert seiner Derivatepositionen, die mit Handelsabsicht gehalten werden, nicht 2 % seiner gesamten bilanziellen und außerbilanziellen Vermögenswerte übersteigt ++ mehr als 75 % sowohl der konsolidierten Gesamtaktiva als auch der konsolidierten Gesamtpassiva des Instituts Tätigkeiten mit Gegenparteien, die ihren Sitz im Europäischen Wirtschaftsraum haben, betreffen ++ das Institut keine internen Modelle verwendet, um seine Aufsichtsanforderungen gemäß der CRR zu erfüllen ++ das Institut sich nicht bei der zuständigen Behörde gegen eine Qualifizierung als kleines und nicht komplexes Institut ausgesprochen hat oder ++ die zuständige Behörde nicht entschieden hat, dass das Institut auf der Grundlage einer Analyse der Größe, Verflechtung, Komplexität oder des Risikoprofils nicht als kleines und nicht komplexes Institut zu betrachten ist.