Aktuelle Themen

Auf Basis einer statistischen Datenerhebung der britischen Aufsicht Financial Conduct Authority (FCA) belegten wir in Teil 1 und 2, dass die Beratungsquote bei Investmentfonds vom Maximum 67 % im Jahr 2009 auf mittlerweile (2020) nur noch 11 % gefallen ist, bei ‚Personal Pensions‘ (Produktgruppe von diversen Altersvorsorgeprodukten) nur noch 39 % beträgt und der beratungsfreie Verkauf auch bei Anleiheprodukten (Bonds) mit inzwischen 51 %...

Vor gut drei Monaten veröffentlichte der BFH seine beiden Urteile zu einer evtl. unzulässigen Doppelbesteuerung von Altersbezügen (vgl. ‚vt‘ 22/21). Endlich hat das BMF hierauf reagiert und mit Schreiben vom 30.08.2021 (Az. IV A 3 – S 0338/19/10006 :001) die Finanzämter angewiesen, die Einkommensteuer insoweit nur noch vorläufig festzusetzen.

Einsprüche und Anträge auf Ruhen des Verfahrens sind dann nicht mehr erforderlich. Hinweis unserer...

Die Dortmunder Lebensversicherung AG hat mit ‚RÜCKHALT‘ eine neue Risikolebensversicherung auf den Markt gebracht. Für die unterschiedlichen Kundenbedürfnisse werden drei fertige Pakete angeboten: ++ Das RÜCKHALT-Paket Starter, u. a., um die Verbindlichkeiten nach einem Hauskauf abzusichern  ++ das RÜCKHALT-Paket Partner für Paare und Familien sowie  ++ das RÜCKHALT-Paket Planer, hier „sichert der Kunde nicht nur den Todesfall ab, im Paket ist...

Insbesondere den Tücken beim Online-Handel von Einzelhändlern will die Basler Versicherung mit ‚CARGO Einzelhandels-Police‘ entgegentreten. Die „bietet eine umfassende All-Risk-Deckung“ und „ist perfekt auf den Bedarf von Einzelhändlern mit einem jährlichen Gesamtumsatz von bis zu 1 Mio. € und einem Online-Umsatz von bis zu 200.000 € zugeschnitten“, so die Basler. Versichert seien Beschädigung, Zerstörung oder Abhandenkommen der Güter unter...

Dividenden alleine machen nicht glücklich

Für Serviceleistungen, die über die gesetzlichen Pflichten des Versicherungsmaklers weit hinausgehen, hat der Arbeitskreis Beratungsprozesse Musterverträge für Servicevereinbarungen entwickelt. „Diese ergänzen den jeweils vereinbarten Maklervertrag. Vermittelnde dürfen die Textvorlagen, wie auch alle weiteren Arbeitshilfen des Arbeitskreises, kostenlos nutzen“, sagt Friedel Rohde, Koordinator des Arbeitskreises Beratungsprozesse.

Zur...