Aktuelle Themen

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In der heißen und finalen Phase des Bundestagswahlkampfs präsentieren wir Ihnen die ‚vt‘-‚k-mi‘-Wahlprüfsteine zur Versicherungs- und Finanzpolitik sowie Versicherungs- und Finanzmarktregulierung. Wir haben allen sechs Parteien, die eine realistische Chance haben, in den 20. Deutschen Bundestag einzuziehen, Fragen zu wichtigen versicherungs- und finanzpolitischen Themen gestellt, wie z. B. LV-Provisionsdeckel, Provisionsverbot und Riester-Rente. ...

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UK Provisionsverbot-Folgen: Honorarberatung light und Verbraucher-Beratungslücke (Teil 3)

Auf Basis einer statistischen Datenerhebung der britischen Aufsicht Financial Conduct Authority (FCA) belegten wir in Teil 1 und 2, dass die Beratungsquote bei Investmentfonds vom Maximum 67 % im Jahr 2009 auf mittlerweile (2020) nur noch 11 % gefallen ist, bei ‚Personal Pensions‘ (Produktgruppe von diversen Altersvorsorgeprodukten) nur noch 39 % beträgt und der beratungsfreie Verkauf auch bei Anleiheprodukten (Bonds) mit inzwischen 51 %...

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Die von den Mitgliedsunternehmen der Bundesarbeitsgemeinschaft zur Förderung der Versicherungsmakler (BFV) in Kooperation mit der Deutschen Makler Akademie (DMA) aufs Gleis gesetzte ‚Digitale Bildungsinitiative‘ für kleine und mittelständische Makler sowie Mehrfachagenten (vgl. ‚vt‘ 48/20) findet auch in der Politik Beachtung: „Ich begrüße die digitale Bildungsinitiative der BFV.

Sie zeigt, dass auch in schwierigen Zeiten, wie der...

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BMF zur Rentenbesteuerung

Vor gut drei Monaten veröffentlichte der BFH seine beiden Urteile zu einer evtl. unzulässigen Doppelbesteuerung von Altersbezügen (vgl. ‚vt‘ 22/21). Endlich hat das BMF hierauf reagiert und mit Schreiben vom 30.08.2021 (Az. IV A 3 – S 0338/19/10006 :001) die Finanzämter angewiesen, die Einkommensteuer insoweit nur noch vorläufig festzusetzen.

Einsprüche und Anträge auf Ruhen des Verfahrens sind dann nicht mehr erforderlich. Hinweis unserer...

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Neue Risiko-LV

Die Dortmunder Lebensversicherung AG hat mit ‚RÜCKHALT‘ eine neue Risikolebensversicherung auf den Markt gebracht. Für die unterschiedlichen Kundenbedürfnisse werden drei fertige Pakete angeboten: ++ Das RÜCKHALT-Paket Starter, u. a., um die Verbindlichkeiten nach einem Hauskauf abzusichern  ++ das RÜCKHALT-Paket Partner für Paare und Familien sowie  ++ das RÜCKHALT-Paket Planer, hier „sichert der Kunde nicht nur den Todesfall ab, im Paket ist...

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Einzelhandels-Police mit Online-Absicherung

Insbesondere den Tücken beim Online-Handel von Einzelhändlern will die Basler Versicherung mit ‚CARGO Einzelhandels-Police‘ entgegentreten. Die „bietet eine umfassende All-Risk-Deckung“ und „ist perfekt auf den Bedarf von Einzelhändlern mit einem jährlichen Gesamtumsatz von bis zu 1 Mio. € und einem Online-Umsatz von bis zu 200.000 € zugeschnitten“, so die Basler. Versichert seien Beschädigung, Zerstörung oder Abhandenkommen der Güter unter...

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Flossbach von Storch – Dividend R

Dividenden alleine machen nicht glücklich

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Es ist keine Seltenheit, dass Versicherungsmakler mit E-Mailadressen operieren, die vor dem ‚@‘ bspw. ein ‚info‘ stehen haben und hinter dem ‚@‘ den Namen des Maklerbüros. Also bspw. [email protected]

Die HDI Versicherungen halten es aber für ein gewaltiges Sicherheitsproblem, wenn eine solche Mailadresse Verwendung findet: Kürzlich informierte die HDI Vertriebs AG die „lieben Vertriebspartnerinnen und Vertriebspartner“...

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Wie in Teil 1 auf Basis einer statistischen Datenerhebung der britischen Aufsicht Financial Conduct Authority (FCA) dargelegt, ist die Beratungsquote bei Investmentfonds vom Maximum 67 % im Jahr 2009 auf mittlerweile nur noch konstante 11 % gefallen (vgl. ‚vt‘ 36/21)! Dabei geht die Schere zwischen ‚Advised Sales‘ und ‚Non-Advised Sales‘ mit der Einführung des Provisionsverbots ab 2013 so richtig weit auf.

Das ist ein klarer Beleg für das...

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Muster für Servicevereinbarungen Gewerbe und Privat

Für Serviceleistungen, die über die gesetzlichen Pflichten des Versicherungsmaklers weit hinausgehen, hat der Arbeitskreis Beratungsprozesse Musterverträge für Servicevereinbarungen entwickelt. „Diese ergänzen den jeweils vereinbarten Maklervertrag. Vermittelnde dürfen die Textvorlagen, wie auch alle weiteren Arbeitshilfen des Arbeitskreises, kostenlos nutzen“, sagt Friedel Rohde, Koordinator des Arbeitskreises Beratungsprozesse.

Zur...

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Reform der Riester-Rente torpediert – abschlusskostenfreies Produkt soll es richten: Fährt die Bundesregierung die private Altersvorsorge an die Wand?

 

Hier geht es zur vt-Umfrage.

Sonderseite

BaFin-Aufsicht über Finanzanlagenvermittler

Hier geht´s zur Infoseite zum Gesetzgebungsverfahren und zur k-mi-Umfrage.

 


Highlights der ‚vt‘-Berichterstattung mit Recherchen, Enthüllungen und Spezialthemen zu Personen, Sachthemen und Unternehmen, die über den Tag hinaus mit bleibendem Informationswert für Versicherungsmakler und unabhängige Vermittler sind. Diese einmalige Fundgrube erweitern wir für Sie fortlaufend.

 

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Inhaltsverzeichnis 2020

Inhaltsverzeichnis 2019

 

 

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