Aktuelle Themen

Der ‚Trendindikator Baufinanzierung’ (DTB) der Dr. Klein Privatkunden AG/Lübeck für Juli 2022 deckt auf, wie Immobilienkäufer auf die höheren Zinsen reagieren: Sie leihen sich etwas weniger Geld, reduzieren den Tilgungssatz und senken die Zinsbindungsdauer. Zu den Zahlen im Einzelnen: Die Standardrate, die für einen Kredit in Höhe von 300.000 € mit 2 % Tilgung, 80 % Beleihungsauslauf und zehn Jahren Zinsbindung berechnet wird, zieht im Vergleich...

Bei Immobilien liegt zwischen der sofort vollen Abzugsfähigkeit bei der Steuer und einer 2%igen AfA manchmal nur die Meinung eines Finanzbeamten. Der wollte im konkreten Fall einem Ehepaar, das 2011 Eigentümer von vier im Bau befindlichen Mehrfamilienhäusern war, den sofortigen Abzug von Nebenkosten für die Darlehensaufnahme verweigern. Die Bank erteilte 2012 die Darlehenszusage über 2 Mio. € unter der Auflage eines Projektcontrollings zur...

Die Stuttgarter Lebensversicherung a.G. hat ihre IDD-Beratungsstrecke erweitert, damit könnten Vermittler „die Nach­haltigkeitspräferenzen gesetzeskonform und transparent in die Kundenberatung“ einbeziehen, so der Versicherer. Dies ermögliche Vermittlern, Kunden im Anschluss an die Beratung eine Erklärung zur Geeignetheit der ausgewählten Produkte auszuhändigen.

„Durch die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen kommt eine weitere Perspektive...

Mit zahlreichen Staaten tauscht das Bundeszentralamt für Steuern (BZSt) Informationen über Finanzkonten aus. Anfang des Jahres gab das BMF eine Liste der Staaten bekannt, mit denen voraussichtlich der automatische Datenaustausch zum 30.09.2022 erfolgt. Aktuell hat das BMF mit Schreiben vom 04.07.2022 (Az.: IV B 6 – S 1315/19/10030 :044) die finale Austauschliste mit 107 Ländern – von Albanien bis Zypern – veröffentlicht. Sie ist unter https://t1...

Die Allianz SE muss für das 1. HJ 2022 nicht nur einen kräftigen Gewinnrückgang um 52,7 % auf 2,3 Mrd. € hinnehmen (vgl. ‚vt‘ 32/22), das Hedgefondsdebakel in den USA führt auch zu Konsequenzen in Deutschland. Die Finanzaufsicht BaFin fordert vom blauen Konzern die internen Kontrollen zu verbessern, berichtet die ‚Wirtschaftswoche‘ am 12.08.2022: „Die Behörde habe dem Dax-Konzern vor einigen Wochen ein Schreiben zugestellt, in dem sie konkrete...

Zum Ende der ersten Börsenhalbzeit notierten sämtliche Vermögensklassen im Minus. Der S&P 500 Index bescherte Investoren sogar das schwächste erste Halbjahr seit 1970 und der DAX verzeichnete mit einem Minus von 11,5 % allein im Monat Juni das zweitschlechteste Monatsergebnis seit 1960. Insgesamt büßte der DAX seit Jahresbeginn fast ein Fünftel an Wert ein und nur drei von 40 Werten erzielten ein kleines Plus.
Nicht viel besser sieht es bei den...

Beim Strukturvertrieb Bonnfinanz läuft es alles andere als rund. Nach einer desaströsen EDV-Umstellung, Provisionskürzungen und einer Erosion an Top-Handelsvertretern kämpfe die BlackFin-Tochter „ums blanke Überleben“, decken die Kollegen unserer Schwester­redaktion ‚kapital-markt intern‘ auf und legen aktuell nach: „Bonnfinanz schnüffelt im E-Mail-Account von Handelsvertreter!“ Dabei kann ‚k-mi‘ auf Informationen aus internen Bofi-Kreisen...

Auch wenn Versicherungskonzerne, die LV-Bestände loswerden wollen, angebliche Kundenvorteile beim externen Run-off anpreisen, der GDV-Hauptgeschäftsführer Jörg Asmussen glaubt, diesen loben zu müssen, weil eine spezialisierte Plattform „Synergien nutzen“ könne (vgl. ‚vt‘ 30/22) und die Run-off-Plattformen selbst unermüdlich nur Gutes für die Kunden zu berichten wissen, können damit nicht die Probleme und Nachteile für die Versicherungsnehmer und...

Finanzanlagenvermittler nach § 34f GewO sind von der seit 02.08.2022 vorgeschriebenen Abfragepflicht der Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden noch nicht betroffen (vgl. ‚vt‘ 20722). Doch praktisch alle anderen Finanzdienstleister, Versicherungsvermittler und Haftungsdachpartner müssen die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden ermitteln und hier die Pflichten beachten. Bei dem derzeitigen Chaos steht der Beratungsalltag auf sehr dünnem Eis....