Aktuelle Themen

An der Konsultation der europäischen Aufsichtsbehörde EIOPA zu deren Leitlinien-Entwurf für die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden haben sich neben der Bundesarbeitsgemeinschaft zur Förderung der Versicherungsmakler folgende Marktteilnehmer mit einer Stellungnahme für ihr Klientel eingesetzt:

++ Allianz SE ++ Bund der Versicherten ++ Bundesverband Deutscher Vermögensberater ++ BVI ++ FH Dortmund ++GDV ++ VOTUM

Immobilien, private Rentenversicherungen mit Garantie und Aktien bzw. Aktienfonds – das sind laut Umfragen des Deutschen Instituts für Vermögensbildung und Alterssicherung (DIVA) in Marburg die TOP-3 der privaten Altersvorsorge in Deutschland in absteigender Reihenfolge.

Seit einigen Jahren wird ein deutlicher Trend in Richtung aktienbasierter Geldanlagen sichtbar, doch das ausgeprägte Sicherheitsbedürfnis treibt viele Menschen nach wie vor...

Das Ergebnis einer aktuellen Umfrage, sehr verehrte Leserin, sehr geehrter Leser, dürfte von vielen als Überraschung aufgenommen werden: Beim eigenen Geldbeutel hört für die meisten Deutschen im Kontext von Versicherungen das Nachhaltigkeits-Streben auf. Hier gab es offensichtlich ein Umdenken.

Noch vor einem Jahr berichteten wir auf Basis der damaligen Umfrage der Management- und Technologieberatung BearingPoint GmbH, dass „die große Mehrheit...

Die DEFINO Institut für Finanznorm AG teilt mit, dass der DIN-Ausschuss ‚Finanzdienstleistungen für Privathaushalte‘ nach zweimonatiger Konsultationsphase und der Einarbeitung von Optimierungsvorschlägen aus der Branchenöffentlichkeit das sogenannte ‚ESG-Modul‘ zur Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen final verabschiedet hat. „Das ‚ESG-Modul‘ wird Teil der bereits bestehenden DIN-Norm 77230 ‚Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte‘, kann aber...

Die Investmentgesellschaft Ökoworld AG und die Lebensversicherung von 1871 a. G. München haben vor einigen Monaten eine strategische Partnerschaft geschlossen, „um das Thema Nachhaltigkeit, Investment und Versicherung noch stärker zu verknüpfen“ (vgl. ‚vt‘ 17/22). Als Ergebnis resultiert die Anlagestrategie ‚Klimarente‘, mit der die nachhaltigen Ökoworld-Fonds der LV 1871 Fondspolicen-Produktfamilie ‚MeinPlan‘ zur Verfügung stehen.

Die...

Die degenia Versicherungsdienst AG lässt ihrem Wohngebäudekonzept ‚T21‘ den neuen Tarif ‚T22‘ folgen. Den habe man mit der Intention entwickelt, „typische Haftungsfallen zu minimieren“. Jetzt seien wichtige Bausteine wie grobe Fahrlässigkeit bei Obliegenheitsverletzung berücksichtigt, zudem auch Inhalte aus den wegweisenden Urteilen bzgl. undichte Silikonfugen (BGH, Az. IV ZR 236/20) und Rückstauklappe (OLG Frankfurt, Az. 7 U 71/21).

Bei „Nässe...

„Sie berichten ausführlich über die verpflichtende Abfrage der Nachhaltigkeitsorientierung des Kunden. Gilt das auch für die betriebliche Altersversorgung?“ legt ein Vermittler seine Frage der ‚vt‘-Redaktion auf den Tisch.

Fassen wir zusammen: Versicherungsvermittler unterliegen ab dem 02.08.2022 der Verpflichtung, bei der Beratung und Vermittlung von Versicherungsanlageprodukten die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden abzufragen. Damit ist...