Aktuelle Themen

Die Lebensversicherung von 1871 a.G. München hält die laufende Verzinsung bei 2,4 %. Mit den hohen Anteilen für Schlussgewinn und Bewertungsreserven von 0,95 % für Verträge gegen laufende Beitragszahlung (0,65 % für Verträge gegen Einmalbeitrag) resultiert eine Gesamtverzinsung von 3,35 % (bzw. 3,05 %).

Die Ergo Lebensversicherung (ebenso Victoria) belässt die laufende Verzinsung bei 2,05 %. Die Gesamtverzinsung einschließlich Schlussgewinnanteil und Sockelbeteiligung an den Bewertungsreserven wird mit 2,35 % angegeben. Die Ergo Vorsorge Lebensversicherung bietet eine laufende Verzinsung von 2,55 % und eine Gesamtverzinsung von 2,75 %.

Erwirtschaftet eine Kapitalanlage Verluste oder fällt die Emittentin gar in Insolvenz, wird der (erhofft versicherte) Anlageberater vom Kunden in Anspruch genommen. Zunächst Erfüllungsgehilfe der Gier, wird er flugs zum Prügelknaben, obwohl er weder das Anlagegeld selbst vereinnahmt noch verwaltet hat. Aber haften soll er gefälligst für den Misserfolg der anderen, ganz so, als gäbe es für den Anleger ein universelles Recht auf Ausschluss des...

Wenn Versicherungsmakler für einen Kunden ohne Beifügung einer Maklervollmacht einen Neuantrag einreichen und dieser Neuantrag von dem Versicherer angenommen wird, dann erhält der Versicherungsmakler dennoch keine Folgecourtage, wenn der Kunde schon mal Kontakt mit dem Versicherer hatte. Dies ist kein Scherz! Auf Basis welcher Rechtsgrundlage wird dem Versicherungsmakler keine Folgecourtage gezahlt?

Warum wird der Versicherungsmakler nicht über...

„… es bestehen Fehlanreize durch zu hohe Vergütungen der Vermittler. Diese werden mit einem gesetzlichen Provisionsdeckel korrigiert“, behauptet das BMF im Zuge der Veröffentlichung zum LVRG-Evaluierungsbericht (vgl. ‚vt’ 27/18) auf der Ministeriums-Website. Wir haben am 21.11.2018 Christine Lambrecht, Parlamentarische Staatssekretärin beim Bundesminister der Finanzen, um Stellungnahme gebeten, 

++ um welche konkreten Fehlanreize es sich dabei...

Anfang November hat das Bundeswirtschaftsministerium den Referentenentwurf für die Neufassung der Finanzanlagenvermittlungsverordnung (FinVermV) veröffentlicht (vgl. ‚vt‘ 46/18). Mit vielem, was hier durch die Umsetzung von MiFID II auf Finanzanlagenvermittler zukommt, können diese leben. Dass auch für § 34f-Vermittler die Pflicht eingeführt werden soll, Telefongespräche und elektronische Kommunikation mitzuschneiden und zu speichern – das...

In der AssCompact 11/2018 ist unter der Überschrift „Vorteil Versicherungsvertreter? Ein Vergleich mit dem Maklerstatus“ eine insbesondere für Versicherungsvertreter mit Statuswechsel-Überlegungen interessante Abhandlung von Rechtsanwältin Michaela Ferling, Ferling Rechtsanwälte/München, veröffentlicht. Dort sind wir über die Aussage gestolpert: „Demgegenüber ist der Versicherungsmakler Handelsmakler und es gilt § 93 HGB.“

Doch das Berufsbild...

Beim Verkauf einer zu eigenen Wohnzwecken genutzten Immobilie lässt der Fiskus Sie in aller Regel bei den angefallenen Kosten im Regen stehen. Es sei denn, er partizipiert aufgrund kurzer Nutzungsdauer auch steuerlich an einem anfallenden Veräußerungsergebnis. Einen Dreh, ihre Steuerlast dennoch zu senken, hat jetzt eine clevere Steuerberaterin aus Nordrhein-Westfalen gefunden.

Der Fall: Die Eltern hatten ihrer Tochter 1994 das Einfamilienhaus...