Aktuelle Themen

Ein Versicherungsmakler hat vor Jahren aufgrund einer Maklervollmacht einen LV-Vertrag in seinen Bestand übernommen. Als er nun feststellt, dass er zu diesem Vertrag keine Informationen erhält, fordert er den aktuellen Vertragstand ab. Doch der Versicherer will keine Auskünfte geben. Es sei eine Betreuungsänderung zu diesem Vertrag aufgrund der Beendigung der Zusammenarbeit mit dem Versicherungsmakler vorgenommen worden:

Viele Finanzdienstleister kennen es noch: Bis Anfang 2015 hatte man ,Direktinvestments‘ im Gepäck, bspw. PC-Systeme, Lichtanlagen, Container, Edelmetalle oder Solarmodule. Das stärkste Verkaufsargument war der Sachwert, welcher dem Investment innewohne und die Investition absichern würde. Auch Direktinvestments können Schiffbruch erleiden. Im ‚Spezial Recht‘ beleuchtet RA Daniel Blazek daraus resultierende Haftungsprobleme für die Vermittler:

Wenn Geschäftsführer ihre Altersabsicherung einem Pensionsfonds mit Einmalzahlungen in teils sechsstelliger oder gar noch größerer Höhe anvertrauen, so besteht eine hohe Erwartungshaltung an das Fondsmanagement nicht nur hinsichtlich Rendite, sondern insbesondere auch Risikodiversifizierung. Bei der Nürnberger Pensionsfonds AG könnten Anleger damit Schiffbruch erleiden:

Auf Basis der exklusiv auf den Vertrieb durch unabhängige Vermittler ausgerichteten Produktlinie EXPERT hat die DMB Rechtsschutz-Versicherung AG/Köln das einfache und schnell über das DMB-Maklerportal abschließbare Rechtsschutz-Paket ‚Schnell & Sicher EXPERT’ auf den Markt gebracht. Was ‚drin steckt’, wie hoch die Prämie ist und welche Parameter dafür gelten hat ‚versicherungstip’ beleuchtet:

Wenn vom 24. bis 26.10.2017 in den Westfalenhallen Dortmund mit der DKM 2017 die Leitmesse der Branche stattfindet, können Fachbesucher bei den voraussichtlich 17 Kongressen ein umfangreiches Weiterbildungsangebot nutzen. Folgende Kongressthemen und Top-Referenten u. a. der Polit-Szene stehen bereits fest:

Die Europäische Wertpapieraufsichtsbehörde ESMA hat kürzlich ihren ‚Final Report’ zu den sog. ‚Guidelines on MIFID II product governance requirements’ veröffentlicht. Hiermit werden wichtige Vorgaben von MiFID II zur sog. ‚Zielmarktbestimmung’ im Detail umgesetzt, also zu der Frage, welche Produkte zukünftig an welche Kunden vertrieben werden können:

„Die Zeit ist reif für die betriebliche Krankenversicherung“, sagt Versicherungsmakler Helge Kühl, der beim Arbeitskreis Beratungsprozesse die Expertengruppe Krankenversicherung leitet. „Die bKV punktet mit einem hohen Wirkungsgrad. Sie hilft Arbeitgebern, qualifizierte Mitarbeiter zu finden und vor allem zu halten.“ Der AK unterstützt Vermittler jetzt auch im Geschäftsfeld betriebliche Krankenversicherung:

Am 26.06.2017 ist das neue Geldwäschegesetz (GwG) in Kraft getreten, der Gesetzgeber hat damit die 4. EU-Geldwäscherichtlinie in deutsches Recht umgesetzt. Die Vorgaben gelten für Versicherungsunternehmen und für Vermittler und betreffen Vorsorgeprodukte/Geldanlagen, hier sind folgende neue Identifizierungspflichten zu beachten: