Aktuelle Themen

Im Zuge der Wohnimmobilienkreditrichtlinie legen Banken Vermittlern neue Vereinbarungen vor, die die Immobiliardarlehensvermittler unterzeichnen sollen. Doch wenn eine Bank eine Haftungsfreistellung ‚auf erstes Anfordern’ verlangt, droht dem Vermittler der Ausfall der VSH-Leistungen. Im ‚Spezial Recht’ beleuchtet Gastautor Ass. jur. Marc Hinrichsen, GF der Hans John Versicherungsmakler GmbH, die Klauseln und kommt zu einem dramatischen Ergebnis:

Der vzbv Verbraucherzentrale Bundesverband verdreht einen aktuellen britischen Regierungsbericht (vgl. ‚vt’ 18/17). Der FAMR-Fortschrittsbericht zeige, dass durch das in UK 2013 eingeführte Provisionsverbot dort „Beratungsqualität und Verbrauchervertrauen in Folge des Provisionsverbots zunehmen“. Verbraucher und Politiker werden in die Irre geführt. Von ‚vt’ darauf angesprochen, verweigert der vzbv nun Verbraucheraufklärung:

Die BCA, BfV Bank für Vermögen und Carat Fonds Service laden ihre Partner zum ‚Heimspiel 2017 – Der neue BCA Kongress’ am 13.06. nach Oberursel ins Dorint Hotel ein:

Die Dialog Lebensversicherungs-AG/Augsburg hat fast zeitgleich drei neue Bewertungen für ihre Berufsunfähigkeitsversicherungen erhalten:

Das BMF stellt aktuell die Wertpapierdienstleistungs-Verhaltens- und Organisationsverordnung (WpDVerOV) zur Konsultation. Mit der Neufassung sollen für Vertriebe und Produktanbieter entscheidende Details aus sog. Level-2-Maßnahmen der MiFID II-Richtlinie geregelt werden, u. a. zur Zielmarktbestimmung und zur Zulässigkeit von Provisionen. Der Verordnungsentwurf enthält zurzeit u. a. immer noch ein Filialnetzprivileg für Banken bei Provisionen:

Im betrieblichen Alltag geht so manche, eigentlich steuermindernde Ausgabe unter. Klassiker dabei sind liegen gelassene oder unauffindbare Tankquittungen. Doch das muss nicht das Ende der steuerlichen Geltendmachung sein, denn Sie können auch die Spritkosten schätzen, wenn Tankstellenquittungen fehlen:

Während die Kunden meist zwischen Altersvorsorge und Geldanlage nicht unterscheiden, wird in der Beratung Altersvorsorge und Geldanlage oft getrennt. Der Gesetzgeber trägt mit unterschiedlichen Vorgaben und Anforderungen bei Finanzanlagen und Biometrie zusätzlich zur Verwirrung bei. Der Arbeitskreis Beratungsprozesse hat zur systematischen Erfassung einen neuen Analysebogen ‚Versorgung’ entwickelt: