Aktuelle Themen

Die Renditeberechnung der inora Life/Dublin führt zu herben Enttäuschungen bei inora World Invest 300-Kunden. In der ‚vt’-Ausgabe der Vorwoche beleuchteten wir die Berechnungsformel, die „optisch an Einsteins Gravitationsgleichungen erinnert und zu einer Nullrendite der Kunden“ führt. Nun hat ‚versicherungstip’ eine weitere Entdeckung gemacht:

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht beleuchtet im aktuellen BaFin-Journal März 2017 die Auswirkungen der geplanten Regelungen im IDD-Umsetzungsgesetz, Thema ist auch das Sondervergütungsverbot. Das dürfte u. E. auch die Nutzung von Rückzahlungssystemen wie Payback betreffen. Dazu hat ‚versicherungstip’ die BaFin befragt:

Trotz des kräftigen DAX-Jahresendspurts von rund 7 % fiel die Ernte bei deutschen Aktien 2016 mager aus. Insgesamt kommt der DAX auf einen Wertzuwachs von 6,9 %. Noch mehr Schonkost verabreichten die auf deutsche Aktien spezialisierten Fondsmanager. „Unterscheiden Sie bei Ihrer Fondsauswahl zwischen vermeintlichen Anlageexperten und den wirklichen Rendite-Stars!“, rät unsere ‚finanztip’-Schwesterredaktion mit folgender Analyse sowie Empfehlung:

Obwohl der zur Renditeberechnung herangezogene Aktienkorb eine erfolgreiche Entwicklung aufweist, führt die von der inora Life verwendete Formel, die optisch an Einsteins Gravitationsgleichungen erinnert, bei uns vorliegenden Fällen zu einer Nullrendite der Kunden. Die haben damit dem Versicherer 12 Jahre lang unfreiwillig ein zinsloses Darlehen gewährt. Es drängt sich der Verdacht auf, dass das Konstrukt so angelegt war:

Als Absender ist feelix angegeben, ausgedruckt ist das Schreiben auf Briefpapier der pFs, Werbung wird für feelix gemacht: Kunden mit einer Fondspolice der UNIQA/FinanceLife werden verunsichert, deren Versicherungsmaklern droht ein Bestandsraub. Doch weder feelix noch pFs wollen dafür verantwortlich und datenschutzrechtlich soll alles sauber sein. Doch das ist nicht haltbar, wie ‚versicherungstip’ recherchiert. Was Betroffene jetzt tun sollten:

Wie die Studie „Kundenmonitor Assekuranz“ des Marktforschungs- und Beratungsinstituts YouGov Deutschland GmbH/Köln zu Tage fördert, bietet die Hausratversicherung Beratungs- und Vermittlungspotential. Denn „auch 2016 setzt sich der rückläufige Trend beim Besitz von Hausratversicherungen fort“, konstatiert YouGov. Zu einzelnen Ergebnissen der Studie, für die nach Angaben des Instituts 10.146 Personen repräsentativ befragt wurden:

Der Lebensversicherer Canada Life Deutschland berichtet über ein auch 2016 erzieltes starkes Wachstum, zu dem sowohl die fondsgebundenen Altersvorsorgeprodukte als auch die Biometrie-Palette beitrugen. Das Neugeschäft (gemessen als Annual Premium Equivalent (APE) = laufende Beiträge plus 10 % der Einmalbeiträge) stieg von 64,7 Mio. € (2015) um 28 % auf 82,9 Mio. €. Die gebuchten Bruttobeiträge beliefen sich zum Jahresende auf …

Die Zurich Gruppe Deutschland macht zum Jahresende 2018 die Baden-Badener Versicherung AG in St. Ingbert dicht, berichtet die Saarbrücker Zeitung (SZ) am 15.03.2017. ‚versicherungstip’-Leser waren frühzeitig über diese Entwicklung informiert und gewarnt und konnten entsprechende Maßnahmen ergreifen, denn bereits drei Monate zuvor zogen wir als Fazit unserer Recherche (vgl. ‚vt’ 50/16):

Die Generali Lebensversicherung AG teilt Versicherungsnehmern mit fondsgebundener Lebensversicherung mit, dass die Fonds ‚Generali Investment Sicav – GaranT 1 bis 5‘ zum 24.03.2017 in den Dachfonds ‚Generali Komfort Best Managers Conservative‘ verschmolzen werden. Durch die Veränderung rutschen die VN aus einem Garantiefonds in einen Fonds mit Kapitalmarktrisiken:

Union Investment setzt bei der Riester-Rente stärker auf Aktien. Alle Anleger in der UniProfiRente mit keinem oder einem sehr geringen Aktienfondsanteil erhalten in der Regel zum Stichtag 01.07.2017 einmalig eine Aktienfondsquote von 10 %. Darüber hinaus ist zukünftig eine stufenweise Rückumschichtung des Bestandes von dem Renten- in den Aktienfonds möglich: