Aktuelle Themen

Es klang zu schön, um wahr zu sein: Da bewarb die irische Versicherungsgesellschaft inora LIFE ihr Produkt inora LIFE World Invest 300 mit einer möglichen Rendite nach 12 Jahren von 300 %. Angepriesen wurde das Produkt als fondsgebundene Lebensversicherung. Über Details zu dem Konstrukt und rechtlichen Angriffsmöglichkeiten informiert Sie im heutigen ‚Spezial Recht‘ unser Gastautor Hans Witt, RA und FA für Bank- und Kapitalmarktrecht/Heidelberg

Kunden von Versicherungsmaklern, die Fondspolicen der UNIQA/FinanceLife vermittelt haben, werden aktuell auf Briefpapier der protected Financial Services angeschrieben. Das als Versicherungsmakler registrierte FinTech feelix wird als zukünftiger Ansprechpartner beworben und als Absender angegeben. Drohen Maklern Bestandsverluste? Ist das Datenschutzrechtlich sauber? Versicherungstip stellt zwei Musterschreiben ‚Auskunft nach BDSG’ zur Verfügung:

Die in einer Berufsunfähigkeitsversicherung verwendete (Zusatz-)Klausel, wonach der letzte Beruf zu mindestens 90 % als Schreibtischtätigkeit in Büro, Praxis oder Kanzlei ausgeübt werden muss, hat der Bundesgerichtshof mit Urteil vom 15.02.2017 (Az.: IV ZR 91/16) als intransparent und damit unwirksam beurteilt. Die Folgen für Versicherungsmakler hat ‚versicherungstip’ recherchiert:

Die EU-Kommission ignoriert die Zeichen der dringend notwendigen Regulierungsbremse und bringt verschärfte PRIIPs-Regeln auf den Weg. Nachdem der erste Anlauf vor dem EU-Parlament im September 2016 (vgl. ‚vt‘ 38/16) krachend gescheitert ist, hat die EU-Kommission am 08.03.2017 ihre überarbeiteten Detailregelungen zur Umsetzung der PRIIPs-Regelungen verabschiedet. Die haben es nach erster Durchsicht in sich:

Die Inflation lag im Februar in Deutschland im Jahresvergleich bei 2,2 %, auch in der Eurozone wurde die von der EZB gewünschte Zielmarke von 2 % erreicht. Die sah jedoch auf ihrer Notenbanksitzung am 09.03.2017 (noch) keinen Anlass, von ihrer Geldschleuderei abzurücken und EZB-Chef Mario Draghi setzt die unverantwortliche Enteignungszinspolitik nochmals durch: Es bleibt beim Anleihe-Ankaufprogramm und Strafzins:

Den Versicherern läuft die Vorbereitungszeit zur Umsetzung der EU-Versicherungsvertriebsrichtlinie IDD davon. Der Finanzmarktwächter wird dies kritisch beobachten. Die Gastautoren Christian Otten, Fachkreisleiter der Vereinigung der Versicherungs-Betriebswirte e.V. (VVB)/Köln und Prof. Dr. Matthias Beenken, Fachhochschule Dortmund, informieren über die Erkenntnisse der VVB-Fachkreistagung Marketing/Vertrieb vom 03.03.2017:

Das durch die Enteignungszinspolitik der EZB ausgelöste Drama für Bausparer und Bausparkassen findet nahtlos seine Fortsetzung. Nun geht es aber nicht um die Kündigung von Bausparverträgen 10 Jahre nach Zuteilungsreife, über die der BGH jüngst entschieden hat (vgl. ‚vt’ 09/17). Die Aachener Bausparkasse AG kündigt Bausparverträge vorzeitig wegen Störung der Geschäftsgrundlage nach §§ 313 und 314 BGB:

„Maklerprofil 2022: Mit welcher Neudefinition wird das Berufsbild des freien Maklers und Finanzdienstleisters verbunden sein?“ Diese Frage diskutierte die BCA auf ihrem Pressedialog mit Fachjournalisten. Bei der Analyse, was die Branche bewegt, war man sich schnell einig: Digitalisierung, Regulierung und Niedrigzinsen. Während so mancher schon das Totenglöckchen für die freien Vermittler läutet, glaubt BCA-Vorstand Oliver Lang an deren Zukunft: