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Fehlerhafte Widerrufsbelehrung im Rahmen einer Basis-Rente führt zu ewigem Widerrufsrecht des Versicherungsnehmers Ein Kommentar zu dem Urteil des BGH vom 24.01.2024 – IV ZR 306/22

Wer eine Basisrentenversicherung (Rürup) abschließt, dem wurde zuvor meist mit den Vorteilen des Steuersparens der Abschluss schmackhaft gemacht. In aller Regel werden die mit dem Vertrag einhergehenden Nachteile im Rahmen des Vertriebs ausgeblendet und im Vertrauen auf die erfolgte Beratung das Produkt geschlossen, ohne das ‚Kleingedruckte‘ einer eigenen intensiven Lektüre und Prüfung zu unterziehen.

Meistens erst Jahre später stellen viele...

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In die Beratungs- und Vermittlungsmöglichkeiten für Versicherungsmakler bei den European Long Term Investment Funds (ELTIF) kommt mehr Klarheit. Womit wir hier nicht den Versicherungsmakler ansprechen, der ‚nur‘ die Zulassung nach § 34d Gewerbeordnung (GewO) hat. Vielmehr berücksichtigen wir dabei die häufig anzutreffende Konstellation, dass Versicherungsmakler auch eine Zulassung als Finanzanlagevermittler nach § 34f Absatz 1 Nummer 1 GewO...

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Wann der Gruppenversicherungsnehmer als Versicherungsmakler einzustufen ist

Nicht nur Versicherungsmaklern ist es ein Dorn im Auge, wenn beispielsweise der Optiker oder das Autohaus um die Ecke so nebenbei mit deren Kunden noch Versicherungspolicen abschließen, ohne dazu möglicherweise ausreichend befugt zu sein. Doch für den Anbieter kann das Geschäft zu Bußgeld und Untersagung führen, für Wettbewerber kann es einen Grund zur Abmahnung darstellen.

Die BaFin hat sich mit Bezug auf die Rechtsprechung des Europäischen...

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Bei der Baufinanzierung sinkt die Standardrate

Wie der aktuelle ‚Trendindikator Baufinanzierung’ (DTB) der Dr. Klein Privatkunden AG für Dezember 2023 zeigt, ist die durchschnittliche Standardrate, die für einen Kredit in Höhe von 300.000 € mit 2 % Tilgung, 80 % Beleihungsauslauf und zehn Jahren Zinsbindung berechnet wird, nach 1.540 € im Vormonat um 105 € auf 1.435 € im Dezember und damit auf den niedrigsten Stand des Jahres 2023 gesunken. „Zum Jahresende 2023 ließen sich die eigenen vier...

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UWP-Fonds trotzt langfristig Marktwiderständen

Canada Life weist auf den zwanzigsten Geburtstag der in den ‚GENERATION‘-Rentenversicherungen hinterlegten ‚Unitised-With-Profits (UWP)-Fonds‘ und deren Erfolgsgeschichte hin: „Seit Auflegung am 31.01.2004 erzielte der UWP-Fonds eine Performance von 4,8 % p. a. Der aktiv gemanagte Mischfonds investiert zurzeit zu rund 50 % in Sachwerte wie weltweite Aktien, Immobilien, private Equity und Infrastruktur. Hinzu kommen festverzinsliche Wertpapiere.“ ...

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Online oder vor Ort mit BCA updaten

Namenspate für die diesjährige BCA TOWNUS Tagung 2024 am 13.03. ist das nagelneue dreiteilige Gebäudeensemble in der Frankfurter Landstraße 66 in Oberursel, in das die BCA AG Anfang Dezember 2023 umgezogen ist. „Das moderne Bürogebäude mit ergonomisch optimierten Arbeitsplätzen, entsprechend vernetzter technischer Ausstattung und besten Arbeitsbedingungen steht dabei als Symbol für den Aufbruch in ein neues Zeitalter. Da wollen wir mit dieser...

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Das Prinzip ist nach wie vor richtig, doch von ‚Gefahr erkannt‘ zu ‚Gefahr gebannt‘ werden ein Entschluss und nachfolgend konkrete Umsetzungsschritte und Beharrlichkeit benötigt. Das gilt auch bei finanziellen Angelegenheiten in Partnerschaften, wie Umfragen von Civey im Auftrag der Lebensversicherung von 1871 a. G. München (LV 1871) zeigen. Lebenspartner sprechen über zukunftsrelevante Probleme, mit 62,5 % dominieren aktuell Themen des...

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Mit dieser Überschrift berichtet die ,Süddeutsche Zeitung‘ (SZ) über Aussagen des BaFin-Präsidenten Mark Branson auf dem ‚SZ-Versicherungstag 2024‘ am 01.02.2024. Die Aufsicht „befürchtet“, so die SZ, „dass Vermittler durch hohe Provisionszahlungen dazu verleitet werden, Policen zu empfehlen, die ihnen das meiste Geld einbringen – und nicht den Kunden den größten Nutzen“. Die Lebensversicherer sollen die „Exzesse bei der Provisionshöhe in den...

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Der ‚vt‘-Redaktion liegen Fälle vor, bei denen vom Versicherungsmakler eingereichte Vollmachten von der Generali Deutschland Krankenversicherung AG nicht anerkannt und die Korrespondenzpflichten nicht beachtet werden. Als Begründung listen die Statthalter des italienischen Versicherers mehrere Argumente auf. Doch die vermeintlichen Gründe widersprechen sich zum Teil. Wie die im Interesse des Kunden ausgeübte Maklertätigkeit behindert wird,...

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Arbeitshilfen zu Kostenabrechnungen

Damit Sie den Fiskus mit wenig Aufwand an Ihren Reise- oder Bewirtungskosten beteiligen können und hier nichts vergessen, stellen wir Ihnen die von den Kollegen der ‚steuertip‘-Redaktion erarbeiteten und aktualisierten Formulare alljährlich bereit. Arbeitnehmer können diese auch für ihre Reisekostenerstattung nutzen.

„Das Chaos war dieses Mal – ampeltypisch – besonders groß. Mit dem Wachstumschancengesetz sollten bspw. die Pauschbeträge für...

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Die ,EU-Anreiz-Studie' offenbart Argumente gegen Provisionsverbot:

Wie Sie die Provisionsverbotsforderung der EU bewerten, können Sie uns in der Umfrage mitteilen.

Hier geht es zur vt-Umfrage.

 

Highlights der ‚vt‘-Berichterstattung mit Recherchen, Enthüllungen und Spezialthemen zu Personen, Sachthemen und Unternehmen, die über den Tag hinaus mit bleibendem Informationswert für Versicherungsmakler und unabhängige Vermittler sind. Diese einmalige Fundgrube erweitern wir für Sie fortlaufend.

 

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