Aktuelle Themen

Das Ergebnis einer aktuellen Umfrage, sehr verehrte Leserin, sehr geehrter Leser, dürfte von vielen als Überraschung aufgenommen werden: Beim eigenen Geldbeutel hört für die meisten Deutschen im Kontext von Versicherungen das Nachhaltigkeits-Streben auf. Hier gab es offensichtlich ein Umdenken.

Noch vor einem Jahr berichteten wir auf Basis der damaligen Umfrage der Management- und Technologieberatung BearingPoint GmbH, dass „die große Mehrheit...

Die DEFINO Institut für Finanznorm AG teilt mit, dass der DIN-Ausschuss ‚Finanzdienstleistungen für Privathaushalte‘ nach zweimonatiger Konsultationsphase und der Einarbeitung von Optimierungsvorschlägen aus der Branchenöffentlichkeit das sogenannte ‚ESG-Modul‘ zur Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen final verabschiedet hat. „Das ‚ESG-Modul‘ wird Teil der bereits bestehenden DIN-Norm 77230 ‚Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte‘, kann aber...

Die Investmentgesellschaft Ökoworld AG und die Lebensversicherung von 1871 a. G. München haben vor einigen Monaten eine strategische Partnerschaft geschlossen, „um das Thema Nachhaltigkeit, Investment und Versicherung noch stärker zu verknüpfen“ (vgl. ‚vt‘ 17/22). Als Ergebnis resultiert die Anlagestrategie ‚Klimarente‘, mit der die nachhaltigen Ökoworld-Fonds der LV 1871 Fondspolicen-Produktfamilie ‚MeinPlan‘ zur Verfügung stehen.

Die...

Die degenia Versicherungsdienst AG lässt ihrem Wohngebäudekonzept ‚T21‘ den neuen Tarif ‚T22‘ folgen. Den habe man mit der Intention entwickelt, „typische Haftungsfallen zu minimieren“. Jetzt seien wichtige Bausteine wie grobe Fahrlässigkeit bei Obliegenheitsverletzung berücksichtigt, zudem auch Inhalte aus den wegweisenden Urteilen bzgl. undichte Silikonfugen (BGH, Az. IV ZR 236/20) und Rückstauklappe (OLG Frankfurt, Az. 7 U 71/21).

Bei „Nässe...

„Sie berichten ausführlich über die verpflichtende Abfrage der Nachhaltigkeitsorientierung des Kunden. Gilt das auch für die betriebliche Altersversorgung?“ legt ein Vermittler seine Frage der ‚vt‘-Redaktion auf den Tisch.

Fassen wir zusammen: Versicherungsvermittler unterliegen ab dem 02.08.2022 der Verpflichtung, bei der Beratung und Vermittlung von Versicherungsanlageprodukten die Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden abzufragen. Damit ist...

Die Ostangler Brandgilde VVaG (OAB) berichtet über das Geschäftsergebnis und den Schadenverlauf im Jahre 2021. So verzeichneten die Beitragseinnahmen ein Nettowachstum von 6 % auf 45,5 Mio. €. Zugleich sorgte die Hochwasserkatastrophe durch das Tief Bernd für rund 400 Schäden, die mit ca. 4,5 Mio. € zu Buche schlugen und die Bruttoschadenquote auf 58,6 % hievten.

Dennoch resultierte ein Ertrag vor Steuern von 282.000 €. „Trotz einiger...

Die Deutsche Makler Akademie (DMA) bietet ihren Sachkundelehrgang Rentenberater/-in nach dem Rechtsdienstleistungsgesetz nicht nur in reiner Präsenzform, sondern jetzt auch im Blended-Format, also Online-Termine und Präsenztage. Die Inhalte sind laut DMA identisch, die zusätzliche Lernform sorgt aber für mehr Flexibilität und mehr Individualität und kommt den unterschiedlichen Lerntypen stärker entgegen.

Finanzanlagenvermittler mit Zulassung nach § 34f GewO sind rechtlich nicht verpflichtet, die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden zu ermitteln. Das BMWK bestätigte uns diesen Sachverhalt und empfahl zugleich die Erfüllung der EU-Anforderung auf freiwilliger Basis (vgl. ‚vt‘ 24/22).

Das haben dann auch mehrere Berufsverbände empfohlen. Gleichwohl stellt sich die Frage, ob 34fler tatsächlich die entsprechenden Pflichten freiwillig erfüllen...