Am 02.08.2022 treten für Versicherungsvermittler neue Kunden-Explorationspflichten bzgl. Nachhaltigkeit für den Beratungsprozess in Kraft. Rechtstechnisch werden die neuen Pflichten zur Erforschung der Nachhaltigkeitspräferenzen der Kunden auf EU-Ebene u. a. durch die Delegierte Verordnung (EU) 2021/1257 (IDD-Änderungs-VO) umgesetzt. Eigentlich sollten für Fragepflicht zu den Nachhaltigkeitspräferenzen bereits verbindliche technische Regulierungs-Standards, was als nachhaltig gilt, festgelegt sein, doch die lassen auf sich warten. Kürzlich hat die Europäische Versicherungsaufsichtsbehörde EIOPA sieben Leitlinien-Vorschläge für die Berücksichtigung der Nachhaltigkeitspräferenzen des Kunden bei der Eignungsprüfung nach IDD zur Erörterung gestellt, u. a. ++ Kundenaufklärung zu Eignungsprüfung und Nachhaltigkeit ++ Kundenbefragung zu Nachhaltigkeitspräferenzen ++ Regelmäßige Aktualisierung ++ Eignungsprüfung allgemein sowie hinsichtlich Nachhaltigkeitspräferenzen ++ Dokumentationspflicht ++ Qualifizierungspflicht.
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